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高坪公安成功打掉3个“套路贷”恶势力团伙

【信息来源】 【发布日期】2018-09-05 【打印】

    中国警察网讯 “性质恶劣、手法隐蔽、暴力催收、连环下套……”93日,四川省公安厅在南充市公安局召开四川省公安机关扫黑除恶专项斗争第四场新闻通气会。会议通报了南充公安在扫黑除恶专项斗争中破获的一起典型案例。


  据悉,2018年3月,四川省南充市公安局高坪区分局经过长期摸排,连续转战4省5市,侦破“3.14套路贷恶势力团伙案”,成功打掉了3个“套路贷”恶势力团伙,抓获涉案人员34人,涉及受害群众千余人。

  2017年12月19日,高坪公安接到王某报警称自己妻子自12月14日起遭到贷款公司的非法拘禁,王某与对方先后协调四次均无效果遂报警。接警后,安汉派出所立即调动20余民警,前往受害人拘禁地点,成功解救受害人李某。

  据了解,现年46岁的李某因做生意亏损资金困难,于2017年7月向一家名为“急速金服”的贷款公司贷款8000元,并签下了贷款合同,但该份合同李某手中并未掌握。之后,李某逾期未还款。“急速金服”又向李某推荐了另一家“爱卡贷”贷款公司,称可以向该家公司借款来偿还之前的贷款。

  据南充市高坪区刑侦大队副大队长马鱼海介绍,“这在他们行业里叫转单平帐,借下家还上家,下家公司引诱贷款人贷款来平上一家公司的债务,同时在下一家新增了债务,贷款人连环中套,即便借了钱实际上也无法还完上家的。”在“转单平帐”操作下,李某先后向包括“急速金服”、“爱卡贷”、“诚吉家”等7家贷款公司贷了款,一家欠一家,仅五个多月,李某从一开始贷款的8000元累积到了50000元。由于无力偿还债务,2017年12月14日起李某受到贷款公司轮流非法拘禁。

  案件侦破过程中,专案组以“李某被非法拘禁案”为突破口,选定了涉案的三家小贷公司对其工商登记、公司网站、银行帐户、受害群众等情况开展前期调查。经摸排发现,众多小额贷款公司和车贷公司长期盘踞在高坪区青松路某大厦写字楼和高坪区江东中路某写字楼。其中,车贷公司50多家,小贷公司30多家,且数量呈增长态势。该两类公司长期擅自经营与其工商许可完全不符的金融放贷活动,因非法放贷,严重扰乱辖区金融秩序,因暴力讨债,经常与贷款人发生矛盾冲突。
  
  办案民警介绍,此类“套路贷”主要有以下特点:一、手续简单,一张身份证便可办理贷款。涉案公司以征信不良急需用钱者为对象,以“手续简单,当天放款”为诱饵吸引贷款,“身份贷”只凭一张身份证就可办理贷款。再以夹带“违约金”、“保证金”等陷阱条款的民间借贷合同,制造合法借贷假象;二、签假合同虚高债务,合同金额高于实际放款金额30%到50%;三、借中介外衣掩蔽责任,一方面对外宣称贷款公司,另一方面又和贷款人签订服务协议、管理协议、委托扣款等方式伪装为中介公司,掩蔽非法责任;四、利用违约强立债权,设立高额违约金,强立高额债权;五、单方签字、单方持有合同,隐瞒合同真实内容,贷款人单方签字后收回合同,不准贷款人持有;六、款项来源和去向不辨,以信息咨询名义注册空壳公司从事金融放贷,款项来源和去向混乱不一;七、暴力催收,涉案公司内设法催部,专职负责对逾期客户上门催收,称为法催。法催多为前科人员,他们常采用暴力或软暴力催收方式进行催收,即:电话短信轰炸、上门骚扰恐吓、跟踪限制人身自由。个别法催强行搜走受害人随身财物、转走微信零钱、抢夺受害人房产证;八、转单平账,贷款人无力偿还时,将其介绍到其他小贷公司贷款,或是将该贷款人的信息透露给其他公司设陷,由其他公司引诱贷款人贷款,平上一家公司的债务,同时在下一家公司新增了债务,如此恶性循环,贷款人连环中套,欠下高额累加债务。

  经查发现,此案涉案单位和参与人数较多,受害者达千余人,还牵扯出源头犯罪问题,同时也暴露出小贷行业在管理上的巨大漏洞。高坪分局专案组民警梳理出近年以来发生的类似案件,根据该类犯罪特点进行分析研判,掌握了该团伙人员基本情况及各自在该团伙中所起的作用。该团伙设在南充的均为分公司,分公司办公场所的租赁、办公经费及人员工资的发放均由总公司统一配置。分公司一般设负责人1名,信审1至2名,客服1名,家访1名,法催2名,团队经理2名,业务员数名,公司总人数多在15人以内。

  2018年3月13日,高坪分局抽调120余名警力,首先对直接参与非法拘禁的相关犯罪嫌疑人进行了抓捕。2018年3月14日,高坪分局对涉嫌非法拘禁李某且改头换面后还在经营的“急速金服”公司、“爱卡贷”公司,对涉嫌敲诈勒索的“壹证通”公司进行集中收网,成功打掉了3个“套路贷”恶势力团伙,抓获涉案人员34人,扣押涉案电脑15部,手机34部,涉及受害群众千余人。目前,已逮捕37人,取保候审6人,监视居住1人,移送审查起诉39人。

  目前,该案还在深挖当中。   


(原载《中国警察网》9月4日“一线警讯”》